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上海银行发布“科创金融服务方案”:百亿资金支持科技创新

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打造“上海银行+”大平台  构建科创金融服务生态圈

 

当前,我国正在推进创新驱动发展战略,上海也在加快建设具有全球影响力的科技创新中心。对上海银行来说,服务好上??拼粗行慕ㄉ?,是服务国家战略、融入城市发展、践行金融服务实体经济的重要使命。626日,上海银行在上??萍即笱д倏?ldquo;科创金融服务方案发布会”,通过对接资本、知识、机构,打造“上海银行+”科创金融服务大平台。

为加大金融支持科创企业力度,上海银行在发布会上宣布将为科创企业提供100亿元专项信贷额度支持,并设立了科创金融专家库,上海银行金煜董事长为首批6位专家颁发聘书。当日,上海银行还与上??萍即笱?、张江集团、蔚来汽车签署科创金融合作协议。

发布会上,上海银行金煜董事长分享了该行以“智慧金融、专业服务”为理念的科创金融发展思路,胡友联行长具体介绍了该行的“科创金融服务方案”。主题演讲环节,上??萍即笱Ц毙3?、中科院院士李儒新介绍了上科大科研成果转化模式的经验与探索,蔚来汽车创始人、董事长李斌分享了汽车的未来,以及对科创金融的期望。发布会上,上海银行还与来自上海双创投资中心、上海股权托管交易中心、复宏汉霖、华大基因、米筹金服的代表,就促进科技产业和科创金融业务可持续发展、构建科创金融服务生态圈开展了圆桌讨论。

直面科创金融发展两大痛点

当前,我国经济正从高速增长向高质量发展阶段迈进,发展动力从要素驱动、投资驱动向创新驱动转变,尤其近期,国际经贸环境发生深刻变化、知识产权?;ひ笕找嫣岣?,掌握核心技术、加快科技创新显得越发重要和紧迫。上海正在全力推进科创中心建设,发布了包括《上海银行业支持上??拼粗行慕ㄉ栊卸桨浮返仍谀诘囊幌盗姓叽胧?,科创环境和生态不断优化。

上海银行金煜董事长在发布会上表示,在这样的背景下,上海银行在张江这个科创企业集聚区,假座上??萍即笱д飧龃葱屡嘤?,发布“科创金融服务方案”,既是落实社会责任,服务国家创新战略和上??拼粗行慕ㄉ璧闹鞫俅?;也是把握经济转型历史机遇,培育自身竞争优势的战略选择。

上海银行认为,发展科创金融需要坚持“问题驱动”、聚焦痛点。第一个痛点是信息问题:一方面,科创企业知识密集、行业差异大、运营相对复杂,银行传统手段难以深入了解企业,这就需要创新方式,充分利用科技手段,加强数据整合运用、加强专业团队建设,以提升风险识别和专业服务能力。另一方面,也需要加强金融知识宣传,使科技企业企业家们更多了解银行的产品与服务,做好信息的双向互动和交流。

第二个痛点是成本问题:一方面,要解决风险成本问题。对科技型企业的风险识别能力,是银行做好这项工作的核心。另外,科创企业的竞争优势在专利技术,而非实物资产,如何摆脱传统的抵质押模式,开发符合科创企业实际的金融产品,需要更加智慧的解决方案。另一方面,还要解决操作成本问题。尤其对小微企业,如何降低银行服务成本、降低企业融资成本,都需要专业的手段、创新的思维。

金煜表示,上海银行发布“科创金融服务方案”,是以“更智慧的金融、更专业的服务”来解决以上痛点。上海银行也将以此次服务方案发布为契机,与大家一道服务好上??拼粗行慕ㄉ?,将方案各项工作落到实处,转化为服务科创企业的实际效果,为国家创新战略和上??拼粗行慕ㄉ韫毕赘罅α?。

跨界打造“上海银行+”大平台

近年来,上海银行秉持智慧金融、专业服务理念,在科创金融服务上开展了一系列的探索和实践。据悉,此次该行发布的“科创金融服务方案”,进一步从产品、渠道、体制机制等方面,进行了细致的规划。

一是主动创新科创产品服务体系??拼雌笠荡嬖谇嶙什?、缺少抵押、高成长性的特点,处在种子期、初创期、成长期的科创企业,面临着不同程度的融资难问题。目前,上海银行已经设计了各类适用于科创企业的灵活的金融产品。针对大型产业集团,上海银行依托集团综合化经营优势和专业化能力,为企业在产业整合和扩张中产生的金融服务需求提供并购融资、产业链整合、产业基金、跨境金融等全方位综合金融服务;针对成长型企业,上海银行提供知识产权保、远期共赢利息业务等灵活融资安排;针对小微科创企业,上海银行提供便捷开户、结算服务,以及创业贷款、个人贷款等融资服务,有效解决种子期、初创期科创企业的融资难问题。

二是积极构建科创金融服务生态圈。为了更好地服务科技企业,上海银行结合自身优势,致力于构建科创金融服务生态圈。在与资本、知识、机构对接的过程中,将打造“上海银行+”大平台,联合政府及公共服务平台、科研院校、产业园区、孵化器和创投机构、科技中介服务机构等,加强跨界合作,向科创企业提供开户、结算、投融资、顾问咨询等一站式、系统化的金融服务。三是加快完善科创金融服务体制机制。上海银行从组织体系、信贷支持、风险管理等角度,正在进行探索和实践。第一是加快培育特色机构。在专营机构的探索上,上海银行目前已经设立浦东科技支行,正在积极探索在上海地区6家分行及北京、深圳分行等科创企业集聚的地区,设立科创金融特色业务支行;第二是助推产业示范新高地。紧紧围绕上海未来产业发展政策和需求,大力支持集成电路、智能制造、生物医药、航天航空等高端制造产业集群。第三是完善风险管理机制和资源配置机制。一方面,在加强主动风险管理中,优先支持战略新兴产业及高科技企业,对符合一定条件的科技型中小企业贷款,实行差异化不良容忍机制;一方面,加强对科创金融人才队伍的培育,建设专业化的营销、审批、中后台支撑团队。

100亿专项信贷额度支持

为进一步提高专业化水平,把握前沿科技领域的发展趋势,上海银行还设立了科创金融专家库,发布会现场聘任了6位来自上??萍即笱?、上海交通大学、复旦大学、蔚来汽车、恒生电子的教授、专家和高管。

上海银行表示,此次制定科创金融服务方案,一是更充分地对接国家创新战略,既有效增加科创金融供给总量,为科创企业提供100亿专项信贷支持;更注重因势利导,加强改革创新,提高科创金融供给质效。二是立足于科创企业的金融需求,更精准地提供专业服务,上海银行将通过新技术、新手段、新渠道,进一步优化科创金融服务模式,充分满足科创企业在成长过程中的金融服务诉求。三是立足于自身的战略规划,更有力地打造特色品牌,上海银行将科创金融作为新一轮三年发展规划的重要内容,创新思维模式,加强系统性组织推进,完善科创企业服务体系。

作为一家发源于上海的商业银行,上海银行近年来秉持“智慧金融、专业服务”的理念,主动对接上海及各地发展科创企业的相关政策,从产品、服务、渠道、机制各方面,对科创金融进行探索:该行将科创金融纳入全行战略规划,在人力、财务、信贷等资源上倾斜,针对科创中小企业制定特别风险容忍政策,成立科技支行,打造科创金融的“旗舰店”和“试验田”。

在科创金融服务的探索过程中,上海银行已先后支持了华力12英寸先进生产线建设等一批战略新兴产业领域的重大项目落地, 为张江科学城、紫竹、临港、漕河泾、嘉定等一批高科技产业园区建设提供了全方位金融服务,与一批独角兽企业建立了合作关系,科创金融发展取得了积极成效。

数据显示,截至2017年末,上海银行科技企业贷款余额478亿元,占对公贷款的11.3%,比年初增长13.8%。作为首批投贷联动试点机构,上海银行已为近30家企业提供了投贷联动服务,全行客户中已有110余家在各类市场挂牌上市。

 

上海银行表示,后续将持续努力,继续认真贯彻国家和上海市的政策要求,积极探索一条具有上海银行特色的科创金融发展之路,打造科创金融特色,推动金融中心建设和科创中心建设的联动,力争为国家的创新驱动发展战略和上??拼粗行慕ㄉ韫毕酌啾≈?!

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